וקסלר ייעוץ משכנתאות ותכנון פיננסי הוקמה במטרה לספק מעטפת שירותים פיננסים מקיפה עבור צרכני משק הבית.
במהלך 15 השנים האחרונות ככלכלן, בנקאי, יועץ פיננסי ומלווה משפחות, צברתי ידע וניסיון רב.
איחדתי הכל תחת קורת גג אחת כדי להעניק לכם בית של פיננסים – בית אחד שיהווה שותף מלא בהחלטות הפיננסיות ושייצג את האינטרס שלכם מול
המוסדות הפיננסים בצורה הכי מקצועית, אובייקטיבית ונכונה לכם.
בית של פיננסים יעניק לכם הרבה שקט וביטחון כלכלי.
ייעוץ משכנתאות ב"וקסלר יעוץ משכנתאות ותכנון פיננסי"
- פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות והתחייבות
- חיסכון משולש: בעלות המשכנתא, בבירוקרטיה והתנהלות מול הבנקים וזמן יקר.
- ליווי אמין ואובייקטיבי לכל אורך הדרך
- תכנון משכנתא תוך הסתכלות כוללת ומקיפה על צרכי המשפחה
- מכרז ריביות מול הבנקים – לקבלת הריבית הנמוכה ביותר
ליווי ושירות אישי עד חתימת וקבלת המשכנתא - ניהול המשכנתא לטווח ארוך – בדיקת ביצועי המשכנתא והתאמה לשינויים מאקרו כלכליים ובחיים האישיים.
אנו ננהל ונתכנן עבורך את תהליך המשכנתא, מבחינת עלויות העיסקה, ניתוח פריסת
לוח התשלומים והתאמת המשכנתא לצרכי המשפחה תוך ראייה כוללת וארוכת טווח.
במשפחה יש הרבה החלטות כבדות
מזל שמשכנתא היא לא אחת מהן
השירותים שלנו
מעטפת השירותים כוללת מענה להיבט הפיננסי – תכנון והתאמת המוצרים הפיננסים בהתסכלות ארוכת טווח על צרכי הלקוח בהתאם לרמות הסיכון המוגדרות.
ההיבט הביטוחי – בדיקה מקיפה ויסודית של התיק הביטוחי על מנת לספק כיסויים מותאמים ומספקים את צרכי הלקוחות.
מאמרים בנושא ייעוץ משכנתאות
שיקולים ראשונים לקראת רכישת נכס
רכישת נכס היא עסקה יקרה עם השפעה עצומה על רמת החיים שלנו, למשך שנים רבות. השיקולים הכלכליים הנלווים לרכישה הם רבים וחשוב להביא את כולם בחשבון. הנה כמה טיפים שיעזרו לכם לרכוש נכס בצורה מושכלת
5 מיתוסים שגויים בלקיחת משכנתא
5 מיתוסים שגויים בלקיחת משכנתא משכנתא היא הלוואה מורכבת, ארוכת טווח, התלויה במשתנים רבים ובכל זאת רבים מאתנו לוקחים את ההלוואה בלי להתייעץ ובלי ללמוד את הנושא. הנה 5 מיתוסים
טיפים לניהול סיכונים במשכנתא
טיפים לניהול סיכונים במשכנתא לקיחת משכנתא דורשת תכנון קפדני המתבסס על נתונים רבים כמו: גובה ההון העצמי של הלווים, גובה ההכנסות שלהם ועוד. מכיוון שמשכנתא היא ההלוואה הגדולה וארוכת
יתרונותיה של משכנתא לכל מטרה
יתרונותיה של משכנתא לכל מטרה המטרה העיקרית ללקיחת משכנתא היא רכישת נכס, אך ישנן גם סיבות נוספות. בואו להבין את היתרונות שלה! מטרות אחרות כאמור, הסיבה העיקרית היא רכישת נכס,
משכנתא לרכישת דירה – איך עושים את זה?
משכנתא לרכישת דירה – איך עושים את זה? תהליך קבלת משכנתא לרכישת דירה הינו ארוך ומורכב. כתבנו עבורכם את עיקרי הדברים כדי שתגיעו מוכנים יותר אל תהליך זה. סיבה טובה
מיחזור משכנתא
מיחזור משכנתא לקחתם משכנתא לפני שנים והיום מצבכם הכלכלי שונה? זהו המאמר בשבילכם! מטרות מיחזור המשכנתא למיחזור משכנתא יש שתי מטרות עיקריות – הפחתת הריביות על המשכנתא ועל ידי כך,
ניהול כלכלת המשפחה
בעידן המודרני והחומרני, קשה לנו לעמוד בפני פיתויים שצצים מכל עבר. החידושים טכנולוגים התכופים מובילים לשדרוגים יקרים של טלפונים ניידים, טלוויזיות ומחשבים, הכבישים מלאים במכוניות יוקרה ונראה שכולם טסים לחו"ל בחופשות והחגים.
העלויות הגבוהות וההתנהלות ללא חשבון, מובילות למצב של "מינוס" בחשבון אצל רוב האוכלוסייה. "המינוסים" גוררים ריבית וכדי לכסות את המינוסים רבים לוקחים הלוואות שגם עליהן יש ריבית.
איך יוצאים מהמעגל הזה? איך מתנהלים נכון מבחינה כלכלית במקום לכבות שריפות?
מאמרים בנושא ניהול כלכלת המשפחה
שיקולים ראשונים לקראת רכישת נכס
רכישת נכס היא עסקה יקרה עם השפעה עצומה על רמת החיים שלנו, למשך שנים רבות. השיקולים הכלכליים הנלווים לרכישה הם רבים וחשוב להביא את כולם בחשבון. הנה כמה טיפים שיעזרו לכם לרכוש נכס בצורה מושכלת
כיצד תשמרו על תקציב משפחתי מאוזן ?
כיצד תשמרו על תקציב משפחתי מאוזן ? בעידן המודרני והחומרני, קשה לנו לעמוד בפני פיתויים שצצים מכל עבר. החידושים טכנולוגים התכופים מובילים לשדרוגים יקרים של טלפונים ניידים, טלוויזיות ומחשבים, הכבישים
ביטוח וניהול סיכונים
ביטוחים , ביטוחים, ביטוחים….
תחום מורכב מאד עם הרבה " אותיות קטנות" ולא ברורות ועם הרבה שאלות גדולות. כשמדברים על ביטוחים אנו עסוקים בנושא סבוך ומשמעותי שעשוי להשפיע על רמת החיים העתידית שלנו.
רמת חיים עתידית חשובה מאד….. אבל בינתיים ההוצאות המשפחתיות הכבדות מדברות ונשאלות השאלות היומיומיות והקיומיות והנה מספר דוגמאות:
- "אני משלם יותר מדי על ביטוחים"
- "אני מרגיש שאני לא יודע על מי אני משלם אבל זה מרגיש לי יותר מדי "
- בשביל מה צריך ביטוח בריאות פרטי - יש לי ביטוח בקופת חולים?!
בסופו של דבר אתם חייבים לבדוק את רמת ההגנות שלכם ולחפש את התשובות הנכונות:
- האם אתם מוגנים בתרחישי קיצון?
- האם יש כפילויות בביטוחים שלכם?
- איך אפשר להוזיל את עלויות הביטוח?
בקיצור בואו להתאים את הביטוחים עבורכם. בוקסלר תכנון פיננסי נעבור על התיק הביטוחי שלכם , ננתח את הכיסויים הקיימים,נאתר כפילויות, נבצע התאמת כיסויים עבורכם ונוזיל את עלויות הביטוחים.
מאמרים בנושא ביטוח וניהול סיכונים
טיפים לניהול סיכונים במשכנתא
טיפים לניהול סיכונים במשכנתא לקיחת משכנתא דורשת תכנון קפדני המתבסס על נתונים רבים כמו: גובה ההון העצמי של הלווים, גובה ההכנסות שלהם ועוד. מכיוון שמשכנתא היא ההלוואה הגדולה וארוכת
ביטוח ריסק
ביטוח ריסק ביטוח ריסק מבטיח את עתידם של הקרובים לכם, במקרים של אובדן כושר עבודה, נכות או מוות. פוליסת הביטוח נועדה למנוע פגיעה ברמת החיים של המוטבים ולהעניק להם פיצוי
תכנון פיננסי
מטרת התכנון הפיננסי היא להתאים את המוצרים הפיננסים המגוונים למטרות של משק הבית על מנת שתשיגו את המטרות אותן הגדרתם.
בתכנון הפיננסי נתייחס לכל השאלות שמעסיקות את משק הבית : איפה לחסוך? כמה לחסוך? מה עדיף – קרן פנסיה או ביטוח מנהלים? תיק מנוהל או חסכון בבנק? לסלק את המשכנתא או לרכוש נכס נוסף?
כל בית והשאלות שלו והפתרונות המותאמים עבורכם.
בתכנון הפיננסי המקיף נתייחס לכל מרכיבי העוגה הפיננסית של משק הבית.
מההשקעות הנזילות שנמצאות בבנקים או בתיקי השקעות ועד הכספים שמושקעים בנכסים מניבים או קרנות השקעה.
ביניהם יש את החלקים החשובים והמשמעותיים לא פחות מהחלקים הראשונים, הכספים ההוניים (קופות גמל וקרנות השתלמות) והקיצבתיים ( קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים)שמטרתם לאפשר לנו רמת חיים סבירה בפנסיה.
על כל מרכיבי החיסכון צריך לתת את הדעת מרמות הסיכון, עלויות ניהול ,מיסוי וכמובן שאיכות מנהלי ההשקעות.
בתהליך התכנון ננטר את הנכסים הפיננסים שלכם, ננתחם מכל ההיבטים ותצאו עם המלצות להמשך.
מכאן רק נשאר…. לבקר באופן שוטף את ביצועי הנכסים הפיננסים ולבצע התאמת סיכונים שוטפת בהתאם לשינויים בחיים האישיים וההתפתחוית המאקרו כלכליות.
בשביל זה (ולעוד אינספור שאלות פיננסיות) אני כאן בשבילכם.
מאמרים בנושא תכנון פיננסי
חיסכון לעתיד טוב יותר
חיסכון לעתיד טוב יותר הוצאות משק הבית הגבוהות מונעות מרובנו לחסוך כספים לעתיד. בניהול כלכלי נכון אפשר לחסוך סכום מכובד, בלי שנזדקק להלוואות במקרה של הוצאות עתידיות כמו: לימודים באוניברסיטה,
אודות וקסלר ייעוץ משכנתאות ותכנון פיננסי
- וקסלר ייעוץ משכנתאות ותכנון פיננסי הוקמה במטרה לספק מעטפת שירותים פיננסים מקיפה עבור צרכי משק הבית .
- במהלך 15 השנים האחרונות צברתי ידע נרחב בתחומים מגוונים בעולם הפיננסי (השקעות, משכנתאות, ביטוחים ועד ניהול כלכלת המשפחה)
- את הידע הנרחב שצברתי, ברצוני לשתף בו את לקוחותיי שיאפשר להם קצת שקט נפשי והרבה ביטחון כלכלי.
- בנוסף חשוב לי להוות עבורכם בית שייתן פתרונות פיננסים מקיפים ומקצועיים לכל דרישות משק הבית.
- והכי חשוב לי – להיות שותף מלא שייצג את האינטרסים שלכם מול הגופים הפיננסים השונים.
משה וקסלר
כלכלן – בוגר האוניברסיטה העברית ,ירושלים.
בעל רישיון ייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך ורישיון לייעוץ פנסיוני של משרד האוצר.
משה מילא מגוון תפקידים במערכת הפיננסית – בבנקים ובבתי השקעות פסגות ואקסלנס נשואה.
משה מומחה בניהול כלכלת המשפחה ומתנדב ופעיל ב"עמותת פעמונים".